残高証明書の取り方｜相続手続で必要な金融資産の確認方法

相続手続きでは、亡くなった方の預金残高を証明する「残高証明書」が必要になります。相続税の財産評価や遺産分割の基礎となる重要な書類です。

この記事では、残高証明書の役割・口座の洗い出し方法・取得手順を詳しく解説します。銀行口座の相続手続きについては「銀行口座が凍結されたらどうする？」の記事もあわせてご覧ください。

残高証明書は「残高を確認する書類」です。実際に払い戻しを受けるには、遺産分割協議書の作成・相続人全員の合意等を経て、別途払戻し手続きを行う必要があります。

信用情報機関は預金口座の有無を調べる機関ではありませんが、亡くなった方の借入・ローン・クレジットカードの利用状況を確認できます。

※借入金融機関やクレジットカードの引き落とし口座で口座の存在を確認できます。

※手続き詳細・必要書類は変更される場合があります。各機関の公式サイトで最新情報をご確認ください。

開示結果の到着まで数週間かかる場合があります。相続放棄の期限（民法第915条第1項）が迫っている場合は、早めに請求するか、家庭裁判所に期間の伸長を申し立てることをご検討ください。

弁護士会照会（弁護士法第23条の2）を利用することで、弁護士が金融機関に対してより広範な照会を行うことができます。

※金融機関ごとに必要書類が異なる場合があります。事前に各窓口にご確認ください。

口座の洗い出し・残高証明書の取得支援・遺産分割協議書の作成・金融機関への払戻し手続きサポートを行政書士がお手伝いします。

「口座数が多くて大変」「どこから手をつければいいか分からない」という方も、まずはお気軽にご相談ください。